（一）基金和其他投资品种的区别： 

（二）基金费用（由基金资产承担的费用）

1. 管理费是指为了管理基金资产而收取的费用；

2. 托管费是指托管人为基金提供托管服务而收取的费用；

3. 销售服务费是指用于支出销售机构佣金及基金公司的营销等费用。

注：这三个费用都是从基金资产中扣除的，通常都是有个年费率，每天计提。基金每天的净值都是已经扣除了这些费用后的价格。

（三）基金销售方式

1. 直销：是指通过我们公司直接购买基金，可以在我们公司网上交易，也可以直接来我们公司购买；

2. 代销：是指通过银行、证券公司、第三方销售机构来购买基金，这些渠道代理销售我司产品。

（四）基金品种——LOF基金、ETF和ETF联接基金

1. LOF基金，是“Listed Open-Ended Fund”的缩写，指上市型开放式基金。

与普通开放式基金根本区别在于，上市型开放式基金除了在一级市场进行销售，也在证券交易所场内上市交易。上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回LOF基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

2. ETF基金（Exchange Traded Funds交易所交易基金），是开放式基金的一个特殊类型。投资者可以在二级市场买卖ETF份额；也可以想基金管理公司直接申购或赎回ETF份额，不过申购必须以一篮子股票（或有少量现金）换取基金份额，赎回则是以基金份额换回一篮子股票（或有少量现金）。ETF申购赎回的基本单位一般为50万或100万。

ETF联接基金为普通开放式基金，其大部分基金资产投资与跟踪统一标的指数的ETF，相当于基金中的基金。

（五）基金业务确认和查询

1. 除QDII以外的普通开放式基金，每个工作日下午3点前提交的申购，T+1工作日确认份额。QDII基金因投资海外市场，由于时差原因，每个工作日（T日）下午3点前办理的申购，按T日净值成交，T+2工作日可确认份额。

在银行渠道办理申购的客户，申购到的基金份额T+2工作日可查。在博道直销办理申购的客户，除QDII是T+2工作日可查讯份额以外，其他普通开放式基金，都是T+1工作日可查询到成功申购的份额。

2. 赎回到账

   除QDII基金，普通开放式基金对于T日提交的有效赎回申请，T+1工作日予以确认。

   货币基金的赎回款，T+1工作日划出。

   直销客户最快T+1工作日当晚到账；银行或证券公司代销客户最快T+2工作日到账。

   其他基金的赎回款在T+3工作日划出

   直销客户最快T+3工作日当晚到账；银行或证券公司代销客户，最快T+4工作日到账。

   QDII基金对于国内T日提交的有效赎回申请，因时差原因，赎回确认一般在T+2工作日，赎回款T+8工作日划出

   直销客户最快T+8工作日当晚到账，银行或证券公司代销客户最快T+9工作日到账。

3. 交易价格

对于开放式基金的申购和赎回业务

每个工作日下午3点前提交的申请，为当日交易，以当日净值成交；

每个工作日下午3点以后或非工作日提交的业务，为后一工作日的业务，以后一工作日的净值成交。

4. 赎回价格

每个工作日下午三点前办理的赎回，按照当日净值成交，该净值将在当晚公布（QDII基金因时差原因，当日净值将之后一天公布）。

工作日下午三点或非工作日提交的就赎回申请，按照后一工作日净值成交。